【德国房地产投资价格政策】德国的反洗钱机构计划审查房地产市场

    2018-11-13 来源:外房网

 德国的反洗钱机构计划打击对蓬勃发展的房地产行业的可疑投资,并警告经纪人,如果他们不标记来自狡猾的消息来源的转移,他们将面临处罚。

 
在接受Handelsblatt采访时,Christof Schulte 于8月接任陷入困境的金融情报部门(FIU)负责人表示,房产购买使犯罪分子能够一次性洗掉大量资金,经纪人和公证人没有这样做足以帮助解决问题。
 
“我们从金融业获得的许多报告中了解到,我们必须密切关注房地产领域,”他说,并补充说犯罪分子正在使用复杂的方法。然后他们可以通过一笔交易将大笔资金汇集到流通中。

 
舒尔特表示,银行关于可疑房地产购买的报告虽然有用,但还不够,经纪商可以帮助在早期确定交易。他说,获取有关尝试但尚未实现的交易的信息也很有用。
 
“例如,如果一个来自国外的可疑组织与经纪人取得联系,我们想了解它,因为金融机构只有在交易安排并通过银行结算后才能参与进来。我们在这里有一个很大的区域,我们需要更多的透明度。“
 
Schulte说,经纪人对合作很感兴趣,因为如果他们不这样做,他们就有义务并且面临罚款。“这就是为什么我只能建议大家报告可疑案件!我们的任务是让那些参与者在未来更加意识到这一点。“
 
他说他相信该部门会合作。“也许必须先征收高额罚款,以便经纪人真正认真对待。顺便说一句,经纪人在地方当局的监督下,所以他们也必须仔细观察。”
 
曾在中央海关管理局和财政部工作过的律师舒尔特,在推出后仅一年就被改为金融情报机构。事实证明,由于人员不足和设备不良导致大量未决案件积压,该组织无效。
 
金融情报机构的工作人员将从165人几乎增加到475人,并且正在提供更多权力,这意味着未来它将获得执法,财政和行政当局所需的数据。它还有权立即停止所有可疑交易。
 
至少这是理论。然而,找到合格的人需要时间。舒尔特说,金融情报机构在目前的招聘活动中雇用了50名员工,并将在2019年开始招聘200名员工。
 
他还承认,金融情报机构仍然无法获得地区当局持有的某些犯罪数据。“在这些情况下,我们必须依靠区域各州的调查机构和他们向我们提供相关数据。我认为我们仍然需要努力。”
 
AI救援
 
他说,办公室可以避免重复积压数千份未经检查的报告,这些报告在过去一年中通过优先使用人工智能来帮助过滤病例。
 
“人工智能可以取得很大成就,”他说。“有一些巧妙的过滤海量数据的解决方案。这不是天空中的馅饼,我们已经在海关当局使用这项技术。我们在评估海量数据方面拥有丰富的经验,例如在处理国际货物流动方面。”
 
德国去年设立了金融情报机构,以过滤银行,保险公司和经纪人报告的可疑汇款案件,并将真正的汇款转交给执法当局。但由于人手不足以及访问警方档案的麻烦,它开始陷入混乱。
 
截至2017年6月,它已经处理了自2017年6月以来向其报告的58,000起案件中的31,000起 - 尽管紧急洗钱案件应在几天之内处理。
 
黑帮的天堂
 
凭借其强大的经济和相对宽松的法律,德国被描述为洗钱者的天堂。柏林去年收紧了法律,以阻止来自俄罗斯,意大利和中东的帮派投资的脏钱。一些专家认为,德国洗钱规模约为500亿欧元(584亿美元),但估计有所不同。
 
混乱已经削弱了对金融情报机构的信心,但舒尔特把它归咎于出现问题。“通常情况下,在发布期间,金融情报机构在最初几个月就出现了启动问题 - 无论是IT系统,员工招聘,与执法机构的协调,”他说。
 
“现在我们取得了进展,尤其是我们的合作伙伴,这意味着区域刑事警察局和州检察官,这是决定性的。这就是为什么我制定了一个管理计划,其中有明确的目标,有效打击我们正在实施的德国洗钱活动。“
 
他说,这包括通过向每个地区警察部队派遣一名联络官来改善与执法部门的业务合作。

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